Раскрыта схема обмана через старые банковские карты в Тверской области. Об этом рассказал директор Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина РФ Анна Харнас.
В интернете стали появляться объявления о скупке старых банковских карта, отметим, что в 2020 году, по данным Центрального банка, было выдано более 19 миллионов карт. Отметим, что зачастую у одного человека на руках несколько банковских карт. Часто это связано и с тем, что отдельно приходится регистрировать зарплатную карту, также многие пользуются кредитками.
Старые карточки чаще всего хранятся в ящиках, не выбрасываются: «а вдруг…». Оказалось, что многие готовы платить за, казалось бы, бесполезный пластик. В интернете стали публиковать объявления: «Я коллекционер. Куплю старые банковские карты от 1000 рублей». И люди соглашаются, многие считают, что это «легкие деньги». Но что за этим стоит?
«Некоторые продавцы утверждают, что нужны карточки для последующей перепродажи мелким частным компаниям, которые не хотят обслуживаться напрямую в банках, платить комиссии, что они будут использовать «пластик» для начисления зарплаты своим сотрудникам. Не верьте!» — предупреждает Анна Харнас.
Оказывается, что это тоже мошенническая схема, основанная на жадности и соблазне легко заработать.
«Даже просроченную карту могут использовать, чтобы получить доступ в ваш личный кабинет банка и снять деньги с активного счета. Иногда «пластик» нужен для так называемых букмекерских вилок. Это возможность поставить на все результаты матча в разных конторах и получить прибыль вне зависимости от результата спортивного события. Но чаще все намного проще, и карты нужны злоумышленникам для обналичивания украденных денег. Они совершают хакерские атаки, похищают средства как у обычных граждан, так и у коммерческих организаций. Затем деньги выводят через счета подставных лиц. Так преступники заметают следы. Конечно, правоохранители потом придут к тем, кто эти карты продал», — поясняет эксперт.
Харнас отмечает, что, продав карту, человек не перестает быть её владельцем и несет ответственность за все операции, в которых она будет задействована.
В любом договоре с кредитной организацией есть пункты, согласно которым клиенту запрещено передавать карту третьим лицам, а также необходимо уведомить банк в случае ее утери. Даже если это просроченный «пластик».
«Если вам предлагают получить деньги практически «из воздуха» без каких-либо затрат и при этом говорят, что вы ничем не рискуете, это повод прекратить разговор и сказать мошенникам твердое нет», — предостерегают в правоохранительных органах.
