В Тверской области парадоксальная ситуация: количество мошеннических происшествий снижается, но ущерб от них стремительно растёт. Только за первые три месяца года жители Верхневолжья перевели аферистам более 204 миллионов рублей. Несмотря на предупреждения «из каждого утюга», люди продолжают терять сбережения. Почему так происходит — на брифинге Тверского отделения Банка России и регионального УМВД рассказали эксперты. Корреспондент tver.aif.ru узнал подробности.
Независимо от пола и возраста
Популярным сегодня видом обмана стало многоуровневое мошенничество. Человеку звонят по телефону и под разными предлогами выманивают код из СМС. Следом может позвонить «специалист Госуслуг» с сообщением о краже аккаунта, а затем и вовсе «из ФСБ», который просит задекларировать доход или помочь избежать перевода средств на финансирование нежелательных организаций. Жертвы отдают деньги днями, неделями и даже месяцами. После получения средств их, как правило, конвертируют в криптовалюту и выводят за рубеж. Только четыре подобных преступления в Тверской области принесли аферистам 111 миллионов рублей.
«Мошенники знают, кому звонят. Они знают материальное положение своих потенциальных жертв и „работают“ адресно. За прошедшую неделю в отношении четырёх жительниц региона совершены мошеннические действия, в результате общий ущерб составил более 111 миллионов рублей. Поэтому говорить о том, что этот вид преступлений побеждён, пока не приходится», — отметил начальник регионального УБК подполковник полиции Александр Зубков.
По словам полицейского, сегодня злоумышленники уходят от традиционных легенд. Аферисты используют нейросети, чтобы по видеосвязи с жертвой создавать соответствующий антураж, например, служебного кабинета. Они обладают максимальным объёмом информации и ведут разговор по заранее подготовленной инструкции.
Меняются и способы связи. Чаще всего это по-прежнему телефонные звонки, но набирают обороты фишинговые ссылки и поддельные QR-коды. По статистике, в России в среднем за один раз человек отдает 200 тысяч рублей. Суммы свыше миллиона рублей чаще теряют пенсионеры, причем переводят они деньги как самостоятельно, так и через курьеров.
Кто в группе риска? Статистика неумолима: жертвой может стать абсолютно любой — независимо от возраста, образования и социального статуса. Однако есть гендерное различие: женщины чаще попадаются на долгие телефонные разговоры, мужчины — на фишинговые атаки.
«Сейчас на 40% больше людей обращается в полицию. И выясняется, что многие до сих пор не знают о схемах мошенников и способах защиты», — подчеркнул Александр Зубков.
Без паники
ЦБ РФ постоянно пытается ввести способы и методы, чтобы автоматически вычислить мошеннические операции. Эксперт отдела безопасности тверского отделения Центрального Банка РФ Александр Пискарев перечислил основные признаки, которые фиксирует регулятор для того чтобы противодействовать мошенникам:
- Реквизиты получателя есть в базе данных Банка России о мошенниках.
- Перевод делается с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками.
- Получатель значится в собственной «черной базе» банка.
- Операция нетипична для клиента, например, слишком крупная, мелкая или в необычное время — поздно ночью или ранним утром.
- Против получателя возбуждено уголовное дело о мошенничестве.
- Операторы связи передали сигнал о риске, например, с вашего номера внезапно стали массово рассылать сообщения в мессенджерах.
- Национальная система платежных карт (НСПК) сообщила об утечке данных вашей карты.
- Время бесконтактной операции в банкомате превысило норму — это может говорить о её подделке.
- За 48 часов до перевода в онлайн-банке или на «Госуслугах» сменился номер телефона, а на вашем устройстве обнаружены вредоносные программы.
- Кто-то пытается внести наличные на чужой счет через зашифрованную карту в банкомате, а получатель накануне перевел крупную сумму за границу.
- Вы переводите деньги человеку, с которым давно не было операций, но перед этим перебросили себе крупную сумму через Систему быстрых платежей (СБП).
- Получатель есть в государственной системе «Антифрод».
В этих случаях система автоматически блокирует операцию и карту. Случиться такое может даже прямо на кассе в магазине.
Если банк приостановил действие карты или доступа к онлайн-банку — не стоит паниковать. Главное помнить — если вам звонят или присылают СМС о блокировке и просят сообщить данные для «разблокировки» — это мошенники. Кладите трубку и звоните в банк сами.
Почему банк блокирует счёт?
«Банк не блокирует счета, а лишь приостанавливает на 48 часов операции с переводом денег, чтобы у человека было время одуматься и перестать выполнять указания мошенников, если это имеет место. Если вам приостановили действия по карте, не стоит волноваться. Деньги можно получить в кассе банка, а по истечении срока восстановить доступ», — пояснил Александр Пискарёв.
Чтобы перестраховаться от подобных случаев, рекомендуют иметь с собой наличные деньги. Это сейчас особенно актуально во время, когда массово отключают мобильный инрнет.